BẢN ĐIỀU KHOẢN VÀ ĐIỀU KIỆN MỞ TÀI KHOẢN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN

Điều 2. Quyền và nghĩa vụ của Khách hàng

2.1 Quyền của Khách Hàng

1. Sở hữu hợp pháp, định đoạt và hưởng các quyền lợi phát sinh từ số tiền và chứng khoán trong TKGD.
2. Đặt lệnh giao dịch chứng khoán theo cách thức phù hợp với Điều 4 của Hợp Đồng.
3. Yêu cầu HVS cung cấp thông tin về TKGD và kết quả giao dịch chứng khoán theo cách thức được các bên thỏa thuận.
4. Ủy quyền cho người khác thực hiện toàn bộ hoặc một phần các giao dịch liên quan trên TKGD bằng văn bản ủy quyền hợp pháp và được HVS chấp thuận bằng văn bản trước khi thực hiện giao dịch. Chỉ khi HVS ghi nhận việc ủy quyền cho Bên thứ ba vào hệ thống, HVS mới có nghĩa vụ thực hiện các giao dịch liên quan đến TKGD do Bên thứ ba được ủy quyền tiến hành. 
5. Rút hoặc chuyển khoản một phần hoặc toàn bộ chứng khoán, tiền, tài sản liên quan khác từ TKGD khi có nhu cầu hoặc khi chấm dứt Hợp Đồng sau khi hoàn thành tất cả các nghĩa vụ đối với HVS (và các nghĩa vụ thanh toán với bên thứ ba - nếu HVS và Khách hàng có thỏa thuận) trừ trường hợp theo yêu cầu/quyết định của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền TKGD của khách hàng bị cấm giao dịch, phong tỏa.
6. Hưởng lãi suất không kỳ hạn do HVS công bố tại từng thời điểm dựa trên số dư bằng tiền có trong TKGD, trừ khi HVS có quy định hoặc quyết định khác.
7. Yêu cầu HVS cung cấp về các hoạt động giao dịch điện tử trong trường hợp Khách Hàng sử dụng dịch vụ giao dịch điện tử.
8. Được quyền đề nghị tra soát giao dịch cũng như các chi tiết phát sinh giao dịch. Mọi chi phí phát sinh từ việc tra soát số dư và các chi tiết phát sinh giao dịch sẽ do Khách Hàng thanh toán.
9. Các quyền khác theo Hợp Đồng này và quy định của pháp luật.

2.2 Nghĩa vụ của Khách Hàng

1. Cam đoan những thông tin cung cấp cho HVS là thông tin cập nhật mới nhất, chính xác và phù hợp với pháp luật hiện hành. Trường hợp có sự thay đổi thông tin hoặc phát hiện thông tin sai sót, Khách Hàng có trách nhiệm thông báo sớm nhất bằng văn bản cho HVS trong thời hạn tối đa là ba (03) ngày kể từ ngày có thay đổi hoặc phát hiện sai sót. HVS không có nghĩa vụ xác minh lại những thông tin mà Khách Hàng cung cấp.
2. Đối với các giấy tờ của Khách Hàng cung cấp cho HVS mà pháp luật quy định có hiệu lực trong thời hạn nhất định, Khách Hàng phải làm thủ tục gia hạn hoặc cấp đổi khi các giấy tờ này hết hạn. HVS không có nghĩa vụ thông báo cho Khách Hàng khi giấy tờ của Khách Hàng hết hạn. HVS có quyền tạm dừng các giao dịch rút, chuyển tiền từ Tài Khoản cho đến khi Khách Hàng hoàn tất thủ tục cấp đổi hoặc gia hạn giấy tờ và HVS hoàn tất cập nhật thông tin Khách Hàng trên hệ thống. Khi giấy tờ hết hạn, để thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán, Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện theo đúng các yêu cầu của HVS, bao gồm việc ký các cam kết cần thiết; và HVS có quyền tạm dừng giao dịch, phong tỏa tài khoản nếu Khách Hàng không thực hiện đúng yêu cầu của HVS. Các quyền của HVS đối với giao dịch của Khách Hàng quy định tại Điều này cũng áp dụng khi các giấy tờ nói trên chưa hết hạn nhưng được HVS xác định không đủ điều kiện để nhận biết (rách, nát, mờ, ...), và trong trường hợp đó, Khách Hàng có nghĩa vụ thực hiện thủ tục cấp đổi giấy tờ theo đúng yêu cầu của HVS.
3. Cam kết cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác, trung thực. HVS không có nghĩa vụ phải xác minh những thông tin do Khách Hàng cung cấp. Đối với những giấy tờ pháp lý của Khách Hàng ghi nhận kèm theo Hợp Đồng không đủ điều kiện nhận biết (bị nhàu nát, rách, mờ …), thì Khách Hàng tự chịu trách nhiệm thực hiện các thủ tục cấp đổi, gia hạn theo quy định của pháp luật. HVS không có nghĩa vụ nhắc hoặc thực hiện thay cho Khách Hàng nhưng có quyền xem xét tạm ngừng các giao dịch rút, chuyển tiền, phong tỏa trên TKGD của Khách Hàng nếu Khách Hàng không thực hiện theo đúng yêu cầu của HVS.
4. Chấp nhận kết quả giao dịch chứng khoán được thực hiện bởi HVS phù hợp với lệnh đặt giao dịch do Khách Hàng hoặc người đại diện/ủy quyền giao dịch của Khách Hàng thực hiện.
5. Cung cấp các thông tin liên quan đến giao dịch chứng khoán khi HVS có yêu cầu.
6. Thanh toán phí giao dịch, phí lưu ký và các khoản phí khác cho HVS theo quy định tại Điều 6, Điều 7 và nộp các loại thuế theo quy định của pháp luật, nếu có.
7. Khách Hàng có trách nhiệm bảo mật toàn bộ các thông tin liên quan đến việc sử dụng các dịch vụ do HVS cung cấp; bao gồm (nhưng không giới hạn) thông tin về tài khoản, về mật khẩu đăng nhập, OTP, các thông tin khác liên quan đến tài khoản. Khách Hàng phải thông báo ngay cho HVS khi các thông tin này bị đánh cắp, tiết lộ thông qua các kênh liên lạc được liệt kê tại Điều 12. Trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh từ việc Khách Hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ bảo mật, chậm thông báo cho HVS thuộc về Khách Hàng.
8. Bảo mật mọi thông tin liên quan đến Tài Khoản, Hợp Đồng này và các Hợp Đồng khác sẽ ký kết với HVS, thông báo kịp thời cho HVS khi phát hiện thấy các sai sót, nhầm lẫn trên TKGD hoặc TKGD bị lợi dụng hay có những vấn đề bất thường thông qua các kênh liên lạc quy định tại Điều 12 của Hợp Đồng này.
9. Tự chịu trách nhiệm công bố thông tin đối với các giao dịch mua bán, chuyển nhượng chứng khoán trên TKGD của Khách Hàng mà theo quy định của pháp luật Khách Hàng có nghĩa vụ công bố thông tin, bao gồm nhưng không hạn chế bởi các trường hợp Khách Hàng tự bán chứng khoán, Công ty chứng khoán thực hiện lệnh bán giải chấp chứng khoán ký quỹ hoặc bán chứng khoán cầm cố.
10. Bồi thường cho HVS theo quy định tại Điều 13.
11. Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng này và quy định của pháp luật.

Điều 3. Quyền và Nghĩa vụ của HVS

3.1 Quyền của HVS

1. Hưởng phí giao dịch, phí lưu ký và các khoản phí khác theo biểu phí do HVS quy định và công bố trên trang thông tin điện tử của HVS từng thời kỳ, phù hợp với quy định của pháp luật.
2. Thực hiện các biện pháp khắc phục khi xảy ra Sự Kiện Bất Khả Kháng theo quy định tại Điều 14 của Hợp Đồng này.
3. Trong trường hợp Khách Hàng không thực hiện bất kỳ nghĩa vụ nào, bao gồm các nghĩa vụ về thuế, phí, lệ phí theo Hợp Đồng này, Khách Hàng được xem là mặc nhiên đồng ý rằng HVS có quyền tự động trích tiền hoặc yêu cầu ngân hàng lưu ký trích tiền từ Tài Khoản của Khách Hàng hoặc chủ động bán chứng khoán trên Tài Khoản để thanh toán các nghĩa vụ phát sinh đó. Nếu số tiền và chứng khoán trên Tài Khoản không đủ để thực hiện nghĩa vụ, HVS có quyền yêu cầu Khách Hàng sử dụng các tài sản khác để thực hiện đầy đủ nghĩa vụ và bồi thường thiệt hại phát sinh cho HVS theo quy định hiện hành cho đến khi các nghĩa vụ đó được thực hiện xong.
4. Tạm đóng TKGD theo quy định tại Điều 10.
5. Các quyền khác theo Hợp Đồng này và theo quy định của pháp luật.

3.2 Nghĩa vụ của HVS

1. Thực hiện giao dịch theo yêu cầu của Khách Hàng phù hợp với các quy định của pháp luật và Hợp Đồng này.
2. Quản lý chứng khoán của Khách Hàng phù hợp với quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán.
3. Bảo mật các thông tin về Tài Khoản và các giao dịch của Khách Hàng, trừ trường hợp phải cung cấp theo quy định của pháp luật.
4. Không sử dụng tiền và chứng khoán của Khách Hàng nếu không có sự đồng ý của Khách Hàng, ngoại trừ các trường hợp HVS có quyền định đoạt theo Hợp Đồng này (nếu có) hoặc theo thỏa thuận của các bên tại các Hợp Đồng khác.
5. Cung cấp thông tin về TKGD và kết quả giao dịch chứng khoán của Khách Hàng theo cách thức được các bên thỏa thuận.
6. Bồi thường thiệt hại cho Khách Hàng trong trường hợp vi phạm nghĩa vụ Hợp Đồng theo quy định của pháp luật và thỏa thuận tại Hợp Đồng này. HVS chỉ chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại trực tiếp phát sinh từ vi phạm do lỗi của HVS và Khách Hàng phải chứng minh được các thiệt hại này một cách hợp lý.
7. Các nghĩa vụ khác theo Hợp Đồng này và quy định của pháp luật trong việc cung ứng dịch vụ cho Khách Hàng liên quan đến TKGD.

Điều 4. Cách thức đặt và nhận lệnh

4.1 Đặt lệnh trực tiếp tại quầy giao dịch của HVS bằng cách nộp phiếu lệnh tại quầy giao dịch

1. Khi muốn giao dịch mua bán chứng khoán, Khách Hàng sẽ lập phiếu lệnh (theo mẫu của HVS) ghi đầy đủ thông tin và nộp cho HVS tại quầy giao dịch của HVS.
2. Phiếu lệnh chỉ được coi là hợp lệ và được chấp thuận khi đã được điền đầy đủ thông tin, nộp tại quầy và có xác nhận của HVS trừ trường hợp các bên có thỏa thuận hình thức đặt lệnh khác.

4.2 Đặt lệnh qua phương thức giao dịch điện tử theo các Điều khoản và Điều kiện về giao dịch điện tử. 

Điều 5. Tỷ lệ ký quỹ đặt mua/bán chứng khoán được áp dụng

Khách Hàng phải bảo đảm tuân thủ theo quy định về tỷ lệ ký quỹ bằng tiền và chứng khoán trong giao dịch của HVS trong từng thời kỳ, phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 6. Thực hiện và thanh toán giao dịch chứng khoán

6.1 Nếu một lệnh được chấp nhận và thực hiện, HVS sẽ xác nhận với Khách Hàng về việc lệnh được thực hiện toàn bộ hay một phần. HVS sẽ cố gắng thực hiện mọi giao dịch một cách hợp lệ sớm nhất có thể. HVS không bảo đảm rằng lệnh của Khách Hàng sẽ được thực hiện toàn bộ hay một phần trên thị trường liên quan. Khi giao dịch bị trì hoãn do HVS không thể kết nối với thị trường liên quan, HVS sẽ thực hiện mọi nỗ lực hợp lý để thực hiện lệnh của Khách Hàng sớm nhất có thể. Khách Hàng công nhận và chấp thuận rằng giá thị trường của bất kỳ chứng khoán nào cũng có thể dao động trong khoảng thời gian từ lúc HVS nhận và chấp nhận lệnh đến lúc HVS thực hiện lệnh của Khách Hàng. Các dao động về giá có thể có lợi hoặc bất lợi đối với Khách Hàng.

6.2 Trừ khi HVS có thỏa thuận khác, mọi khoản thanh toán mà Khách Hàng phải trả đều được xem là đến hạn ngay lập tức và các khoản đó phải có sẵn trong TKGD trước khi một giao dịch được thực hiện và sẽ được khấu trừ vào TKGD theo Hợp Đồng này và Quy Tắc Giao Dịch.

6.3 Nếu Khách Hàng mua chứng khoán, khoản tiền phải trả cho giao dịch cộng với phí giao dịch phải trả sẽ được trừ vào TKGD và giữ bởi HVS cho đến khi thanh toán. Khách Hàng có nghĩa vụ đảm bảo có đủ tiền trong TKGD để thanh toán cho bất cứ giao dịch nào và toàn bộ phí giao dịch, các loại phí và thuế liên quan đến giao dịch đó. HVS sẽ không tiến hành giao dịch nếu Khách Hàng không có đủ tiền trong TKGD để thanh toán, trừ khi pháp luật có quy định khác.

6.4 Nếu Khách Hàng bán chứng khoán, khoản thanh toán cho giao dịch sau khi trừ đi phí giao dịch và các khoản phí và thuế liên quan đến giao dịch sẽ được chuyển vào TKGD của Khách Hàng sau khi được thanh toán theo các Quy Tắc Giao Dịch và có thể bị trì hoãn tại ngân hàng liên quan. Khách Hàng có nghĩa vụ đảm bảo rằng Khách Hàng có sẵn đầy đủ chứng khoán đó trong TKGD và các chứng khoán đó được tự do chuyển nhượng, thuộc sở hữu của Khách Hàng mà không có tranh chấp.

6.5 HVS không chấp nhận các lệnh không phù hợp với quy định của pháp luật.

6.6 Nếu HVS đồng ý cho Khách Hàng sửa đổi hay hủy bỏ lệnh giao dịch, HVS sẽ thực hiện mọi nỗ lực hợp lý để thực thi yêu cầu hủy bỏ hoặc sửa đổi lệnh nhanh nhất có thể. HVS sẽ thực hiện mọi nỗ lực hợp lý để thông báo cho Khách Hàng về việc lệnh được thực hiện trước khi yêu cầu về sửa đổi hoặc hủy bỏ được thực thi hay không.

6.7 HVS sẽ tiến hành thanh toán các giao dịch của Khách Hàng theo Quy Tắc Giao Dịch và theo thực tiễn giao dịch trên thị trường liên quan.

6.8 Thời gian và phương thức chuyển đổi từ ngoại tệ sang đồng Việt Nam trong trường hợp chuyển tiền giao dịch chứng khoán bằng ngoại tệ: Thực hiện theo quy định của pháp luật.

Điều 7. Phí và lệ phí

7.1 Khi Khách Hàng thực hiện giao dịch, Khách Hàng phải trả cho HVS một khoản phí giao dịch tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch, hoặc một khoản phí cố định theo quy định của HVS. Biểu phí giao dịch được HVS công bố trên trang thông tin điện tử của HVS theo từng thời kỳ. HVS có quyền thay đổi biểu phí giao dịch mà không cần sự chấp thuận của Khách Hàng và Khách Hàng chấp nhận các thay đổi liên quan đến các mức phí này. Khách Hàng có thể yêu cầu cung cấp thông tin về các mức phí giao dịch từ các nhân viên có thẩm quyền của HVS.

7.2 Ngoài phí giao dịch, các khoản phí, lệ phí và thuế liên quan có thể được áp dụng đối với lệnh mua hoặc lệnh bán chứng khoán có sử dụng dịch vụ của HVS, tùy thuộc vào thị trường liên quan và các loại chứng khoán được mua hoặc bán. Bất kỳ khoản phí, lệ phí và thuế liên quan thuộc phạm vi trách nhiệm của Khách Hàng sẽ được trừ vào TKGD hoặc được cộng vào phí giao dịch mà Khách Hàng phải trả cho HVS.

7.3 HVS có thể tính phí cho việc cung cấp dữ liệu thị trường hoặc những tính năng tài khoản khác mà HVS thông báo một cách hợp lý cho Khách Hàng tại từng thời điểm. Khách Hàng chấp thuận cho HVS ghi nợ các loại phí và lệ phí vào TKGD.

7.4 Khách Hàng phải trả, hoặc hoàn trả cho HVS bất cứ khoản lệ phí hoặc thuế nào áp dụng hiện tại hoặc trong tương lai đối với các khoản phí hoặc lệ phí mà Khách Hàng phải trả theo Hợp Đồng này.

7.5 Khách Hàng phải thực hiện thanh toán mọi chi phí phát sinh từ Hợp Đồng này. Đối với mọi khoản quá hạn, HVS có quyền tính lãi trên số dư quá hạn theo thông báo của HVS tại từng thời kỳ. 

Điều 8. Dịch vụ Tiện ích giao dịch chứng khoán

Nếu Khách Hàng sử dụng dịch vụ Tiện ích giao dịch chứng khoán của HVS, Khách Hàng đồng ý tuân thủ và giao kết theo Bản Điều Khoản và Điều Kiện Dịch Vụ Tiện ích Giao Dịch Chứng Khoán.

Điều 9. Các giao dịch và hành vi bị hạn chế

9.1 Mọi giao dịch của Khách Hàng với bên thứ ba liên quan đến việc thực hiện quyền sở hữu đối với tiền và chứng khoán trong TKGD do HVS quản lý đều phải được HVS xác nhận. Trường hợp không có ý kiến xác nhận của HVS, HVS không chịu trách nhiệm liên quan đến giao dịch đó đối với bất kỳ bên nào.

9.2 Khách Hàng không được lợi dụng lỗi kỹ thuật xảy ra đối với các hệ thống kỹ thuật của HVS, sơ suất của nhân viên, người quản lý của HVS và những thiếu sót khác để thực hiện các hành vi sau:

1. Trục lợi, chiếm hữu, sử dụng, định đoạt các tài sản không thuộc sở hữu của mình;
2. Đưa thông tin sai lệch theo quy định của Hợp Đồng này;
3. Thực hiện các hành vi khác theo quy định của HVS tại từng thời điểm.

9.3 Khách Hàng không được đơn phương và/hoặc phối hợp với bất kỳ bên thứ ba nào tiến hành bất cứ hoạt động nào gây thiệt hại, có thể gây thiệt hại về vật chất, uy tín và các thiệt hại phi vật chất khác cho HVS, bao gồm việc đưa ra các thông tin liên quan đến HVS trên các phương tiện thông tin truyền thông, gây ảnh hưởng tiêu cực đến uy tín của HVS khi chưa có kết luận, quyết định sau cùng của cơ quan có thẩm quyền về vấn đề liên quan.

9.4 HVS có quyền yêu cầu Khách Hàng bồi thường cho những thiệt hại phát sinh do Khách Hàng vi phạm các nghĩa vụ nêu tại điều này theo các quy định của pháp luật.

Điều 10. Tạm đóng Tài Khoản Giao Dịch

10.1 Tạm đóng TKGD trong những trường hợp sau: 

1. Khi có yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền;
2. Khi Khách Hàng có yêu cầu.

10.2 HVS chỉ kích hoạt TKGD đã tạm đóng sau khi Khách Hàng đã hoàn thành thủ tục kích hoạt TKGD theo quy định của HVS. Trong thời gian tạm đóng TKGD, HVS có quyền tự động trích tiền từ tài khoản để thanh toán phí quản lý TKGD theo quy định của HVS tại từng thời điểm. Trong trường hợp sau khi HVS đã trích tiền trên TKGD nhưng vẫn không đủ để thanh toán hết nợ phí quản lý TKGD thì Khách Hàng có trách nhiệm tiếp tục thanh toán các khoản nợ phí quản lý TKGD còn lại chưa được thanh toán.

Điều 11. Cam đoan và bảo đảm

Khách Hàng cam đoan, bảo đảm với HVS, và đồng ý rằng mỗi cam đoan và bảo đảm đó đều được áp dụng đối với mỗi lần Khách Hàng thực hiện giao dịch, có tính đến đặc thù hoàn cảnh tại từng thời điểm, rằng:

11.1 Khách Hàng có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, thẩm quyền hợp lệ để ký kết và thực hiện Hợp Đồng này, yêu cầu HVS thay mặt Khách Hàng thực hiện lệnh giao dịch chứng khoán để trở thành chủ sở hữu chứng khoán và thực hiện các nghĩa vụ liên quan. Khách Hàng đã thực hiện mọi hành động cần thiết cho việc ký kết, thực hiện và thi hành mỗi vấn đề nói trên;

11.2 Trong trường hợp có người đại diện thay mặt Khách Hàng đưa ra các yêu cầu đối với HVS, HVS chỉ thực hiện các lệnh giao dịch này của Khách Hàng khi việc Khách Hàng ủy quyền cho người đại diện đã đăng ký với HVS và được HVS ghi nhận vào hệ thống;

11.3 Khách Hàng đã có được tất cả giấy phép và chấp thuận cần thiết từ các cơ quan nhà nước hoặc các giấy phép và chấp thuận khác mà Khách Hàng cần có liên quan đến Hợp Đồng này và liên quan đến việc thực hiện giao dịch chứng khoán có sử dụng dịch vụ của HVS. Các giấy phép và chấp thuận đó vẫn có đầy đủ hiệu lực và giá trị thi hành; và mọi điều kiện của các giấy phép và chấp thuận đó đều đã và sẽ được tuân thủ;

11.4 Toàn bộ tiền và chứng khoán trong TKGD được phát sinh, tạo lập hợp pháp, không có nguồn gốc từ hoạt động rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác, và mặc nhiên thuộc quyền sở hữu của Khách Hàng;

11.5 Việc ký kết và thực hiện Hợp Đồng này, bao gồm các giao dịch chứng khoán thông qua việc sử dụng dịch vụ của HVS sẽ không vi phạm bất cứ luật, pháp lệnh, điều lệ, quy định hoặc quy tắc nào áp dụng đối với Khách Hàng hoặc bất cứ Hợp Đồng nào mà Khách Hàng bị ràng buộc hoặc tài sản của Khách Hàng bị điều chỉnh;

11.6 Khách Hàng sẽ sử dụng các dịch vụ do HVS cung cấp theo Hợp Đồng này một cách thiện chí, và theo đó, Khách Hàng không sử dụng thiết bị điện tử, phần mềm, thuật toán hoặc bất cứ chiến lược kinh doanh nào để vi phạm pháp luật.

11.7 Khách Hàng cam kết vô điều kiện bằng mọi nguồn thu và tài sản của Khách Hàng để hoàn trả đủ nợ gốc, lãi vay, phí giao dịch, thuế, …. cho HVS, ủy quyền cho HVS tự động phong tỏa tài khoản, xử lý tài sản thế chấp và trích tiền từ tài khoản để thu hồi các khoản trên. Không bị ảnh hưởng bởi việc Hợp Đồng hết hạn hoặc chấm dứt trước thời hạn, tất cả các nghĩa vụ còn lại của Khách Hàng đối với HVS theo Hợp Đồng sẽ được bảo lưu và sẽ chỉ được xem là hoàn thành khi Khách Hàng thực hiện tất cả nghĩa vụ đó với HVS.

Điều 12. Thông báo và thay đổi thông tin

12.1 Khách Hàng hoặc người đại diện của Khách Hàng phải đưa ra yêu cầu và đặt lệnh qua điện thoại được ghi âm; qua các phương tiện dịch vụ giao dịch điện tử của HVS; hoặc bằng các phương tiện khác mà HVS cho phép tại từng thời điểm.

12.2 Khách Hàng công nhận và đồng ý rằng Khách Hàng chịu rủi ro đối với bất cứ thông tin nào do Khách Hàng hoặc người đại diện của Khách Hàng truyền gửi đi. Khách Hàng cho phép HVS dựa vào các thông tin đó (bất kể dưới hình thức văn bản hay hình thức khác) để tiến hành giao dịch. Khách Hàng được xem là đã chấp thuận và bị ràng buộc bởi các giao dịch được tiến hành dựa trên các thông tin, mà theo nhận định hợp lý của HVS, là được đưa ra bởi Khách Hàng hoặc bất cứ người đại diện nào của Khách Hàng đã được ủy quyền hợp lệ. Khách Hàng công nhận và đồng ý rằng HVS sẽ dựa trên số TKGD và/hoặc mật khẩu để xác định Khách Hàng và Khách Hàng đồng ý rằng sẽ không tiết lộ những thông tin đó cho bất cứ người nào không được Khách Hàng ủy quyền hợp lệ. Khách Hàng phải thông báo ngay cho HVS nếu nghi ngờ rằng số TKGD và/hoặc mật khẩu đã bị tiết lộ hoặc có thể được sử dụng bởi bất cứ người nào khác.

12.3 Khách Hàng đồng ý cho phép HVS ghi âm những cuộc trao đổi qua điện thoại với Khách Hàng. Những bản ghi âm đó là tài sản của riêng HVS và có thể được công nhận là bằng chứng về các thông tin trao đổi và lệnh đặt giữa Khách Hàng và HVS.

12.4 Theo quy định của pháp luật, HVS sẽ cung cấp thông tin giao dịch bằng cách cung cấp cho Khách Hàng một bản sao kê. Các sao kê sẽ được đăng trên hệ thống giao dịch điện tử và, nếu Khách Hàng có yêu cầu, sẽ được gửi bằng thư điện tử cho Khách Hàng.

12.5 HVS có thể liên lạc với Khách Hàng theo một trong các phương thức quy định tại Khoản 12.7, 12.8 Điều này. HVS sẽ sử dụng địa chỉ, số điện thoại, hoặc địa chỉ thư điện tử nêu trong Đề Nghị của Khách Hàng hoặc theo thông báo Khách Hàng gửi cho HVS sau đó. Trừ khi Khách Hàng có chỉ định khác rõ ràng, Khách Hàng đồng ý rằng HVS có thể gửi các thông báo sau cho Khách Hàng bằng thư điện tử và/hoặc đăng trên hệ thống giao dịch điện tử:

1. Các sao kê;
2. Thông báo về thay đổi trong phương thức cung cấp dịch vụ cho Khách Hàng của HVS, bao gồm thay đổi về dịch vụ giao dịch điện tử và các thay đổi đối với phí và lệ phí áp dụng đối với các giao dịch của HVS; và
3. Thông báo sửa đổi Hợp Đồng này.

12.6 Thông báo bằng văn bản nghĩa là bất kỳ thông báo nào rõ ràng và có thể dưới dạng thư điện tử, tin nhắn SMS hoặc bất kỳ hệ thống nhắn tin điện tử nào.

12.7 Các thông báo, thông tin của HVS gửi cho Khách Hàng được thực hiện theo các phương thức sau đây:

1. Gửi văn bản thông báo trực tiếp, 
2. Gửi thông qua dịch vụ bưu chính, 
3. Gửi qua các phương tiện điện tử (như: tin nhắn SMS, điện thoại, fax, email, chương trình/phần mềm/ứng dụng giao dịch chứng khoán, ứng dụng di động, và các phương tiện điện tử khác, đường truyền khác), 
4. Gửi thông điệp dữ liệu đến Tài khoản của Khách Hàng qua Hệ thống thông tin giao dịch điện tử của HVS đăng tải trên trang thông tin điện tử hoặc phương thức khác phù hợp với quy định của pháp luật. Thông báo kết quả thực hiện lệnh giao dịch hoặc bất kỳ thông báo nào được HVS gửi đến Tài khoản của Khách Hàng qua Hệ thống thông tin giao dịch điện tử của HVS cũng được coi là thông báo do HVS gửi đến Khách Hàng.

12.8 Khách Hàng được coi là đã nhận được thông báo/thông tin của HVS kể từ khi: 

1. Nhận được văn bản của HVS, nếu được giao tận tay, hoặc 
2. Vào ngày làm việc thứ hai kể từ thời điểm HVS gửi thông báo, nếu được gửi qua dịch vụ bưu chính, hoặc
3. Thời điểm HVS gửi thông báo/thông tin qua các phương tiện điện tử đăng ký của Khách hàng, nếu được gửi thông qua các phương tiện điện tử. HVS không chịu bất kỳ trách nhiệm gì phát sinh từ việc Khách Hàng không nhận được thông báo/thông tin mà không do lỗi cố ý của HVS.
4. Khách Hàng được coi là đã công nhận và đồng ý với nội dung bất cứ thông báo nào mà HVS gửi cho Khách Hàng, trừ khi Khách Hàng có thông báo khác cho HVS bằng văn bản trong vòng hai (02) ngày làm việc kể từ ngày Khách Hàng được xem là đã nhận được thông báo từ HVS.

12.9 Khách Hàng có nghĩa vụ gửi các thông báo/cung cấp thông tin (nếu có) cho HVS theo phương thức gửi văn bản trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến địa chỉ của HVS hoặc theo phương thức giao dịch điện tử phù hợp với quy định/chấp thuận của HVS.

12.10 Khách Hàng có trách nhiệm theo dõi các thông báo/thông tin trên Tài khoản, tiếp nhận các thông báo do HVS gửi và thực hiện các nghĩa vụ có liên quan theo các thông tin/thông báo đó. Để làm rõ việc Khách Hàng không nhận được thông báo/thông tin do HVS gửi không phải do lỗi cố ý của HVS không phải là lý do để HVS trì hoãn thực hiện quyền của mình hoặc để Khách Hàng trì hoãn việc thực hiện nghĩa vụ của Khách Hàng.

Điều 13. Trách nhiệm và bồi thường

13.1 Khách Hàng đồng ý bồi thường cho HVS đối với những khiếu kiện, yêu cầu, đòi hỏi, thủ tục tố tụng, chi phí, thiệt hại, phí tổn và mất mát phát sinh cho HVS một cách trực tiếp hoặc gián tiếp do Khách Hàng không tuân thủ Hợp Đồng này.

13.2 HVS sẽ bồi thường cho Khách Hàng khi HVS vi phạm nghĩa vụ quy định trong Hợp Đồng này, ngoại trừ các trường hợp liệt kê dưới đây trong phạm vi được pháp luật cho phép, HVS, hoặc nhân viên, người quản lý, người đại diện hay người lao động của HVS, sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất cứ thiệt hại, yêu cầu bồi thường hay tổn thất nào mà Khách Hàng phải chịu liên quan đến hay phát sinh do:

1. HVS không nhận được lệnh của Khách Hàng;
2. Bất cứ giao dịch hoặc giao dịch dự kiến nào bị gián đoạn, không thể hoàn thành hoặc không thể diễn ra do sự kiện bất khả kháng;
3. Bất cứ lỗi, thiếu sót nào trong các lệnh của Khách Hàng hoặc các lệnh đó bị vô hiệu;
4. Bất cứ vấn đề nào liên quan đến sàn giao dịch, thị trường liên quan và/hoặc những trở ngại của sàn giao dịch, bao gồm những lỗi, thiếu sót, gián đoạn, khiếm khuyết, trì hoãn trong vận hành hoặc truyền tải hoặc bất cứ yếu tố nào khác;
5. Các dao động thị trường và các rủi ro khác gắn với giao dịch chứng khoán;
6. Khách Hàng dựa vào các báo cáo nghiên cứu do HVS cung cấp.

13.3 Mỗi nghĩa vụ bồi thường tại Hợp Đồng này là một nghĩa vụ liên tục, độc lập và riêng lẻ với các nghĩa vụ khác và vẫn có hiệu lực sau khi chấm dứt Hợp Đồng này.

13.4 Mức bồi thường thiệt hại do hai bên thỏa thuận căn cứ vào mức độ thiệt hai thực tế xảy ra.

Điều 14. Sự kiện bất khả kháng

Một “Sự Kiện Bất Khả Kháng” nghĩa là một sự kiện vượt quá tầm kiểm soát hợp lý của bên bị tác động, bao gồm nhưng không giới hạn ở bất cứ gián đoạn thị trường, hành động hay hạn chế nào của (các) chính phủ và cơ quan công quyền, chiến tranh, cách mạng, đình công hoặc các hoạt động công nghiệp, hỏa hoạn, lũ lụt, thiên tai, cháy nổ, khủng bố, hoãn hay hạn chế giao dịch ở bất cứ địa điểm thực hiện giao dịch nào, hoặc sự cố, hỏng hóc, khiếm khuyết của bất cứ cơ sở hạ tầng nào về thông tin truyền thông hay các thiết bị và hệ thống khác.

Điều 15. Luật điều chỉnh và Giải quyết tranh chấp

15.1 Hợp Đồng này và mọi lệnh, giao dịch được điều chỉnh, hiểu và giải thích toàn bộ theo pháp luật Việt Nam.

15.2 Khách Hàng và HVS sẽ đàm phán để giải quyết tranh chấp nếu có tranh chấp phát sinh liên quan đến Hợp Đồng này và mọi lệnh và giao dịch liên quan. Nếu không thể giải quyết được tranh chấp trong vòng mười lăm (15) ngày sau khi đàm phán, tranh chấp sẽ được giải quyết cuối cùng bởi tòa án có thẩm quyền ở Việt Nam theo luật Việt Nam.

15.3 Tất cả các tranh chấp phát sinh từ và hoặc liên quan đến Hợp Đồng này sẽ được giải quyết trước tiên trên cơ sở thương lượng và hòa giải. Trường hợp thương lượng và hòa giải không thành trong vòng ba mươi (30) ngày kể từ ngày phát sinh tranh chấp các bên có quyền yêu cầu Tòa án có thẩm quyền giải quyết.

Điều 16. Sửa đổi và chấm dứt Hợp đồng

16.1 Khách Hàng có thể chấm dứt Hợp Đồng này hoặc đóng TKGD bất cứ lúc nào bằng cách thông báo bằng văn bản cho HVS. Khách Hàng vẫn phải chịu trách nhiệm đối với tất cả các nghĩa vụ mà Khách Hàng xác lập hay cho phép xác lập, bao gồm nhưng không giới hạn ở các giao dịch, các khoản nợ hoặc lãi theo quy định tại Hợp Đồng này, bất kể phát sinh trước hay sau khi chấm dứt Hợp Đồng này. HVS có thể chấm dứt Hợp Đồng này hoặc TKGD của Khách Hàng bất cứ lúc nào bằng cách gửi thông báo bằng văn bản trước ba (03) ngày làm việc cho Khách Hàng. Bản Điều Khoản và Điều Kiện của Hợp Đồng này vẫn có hiệu lực sau khi chấm dứt TKGD của Khách Hàng và tiếp tục áp dụng đối với các tranh chấp còn lại hoặc các vấn đề phát sinh từ quan hệ giữa HVS với Khách Hàng.

16.2 HVS có thể chấm dứt Hợp Đồng này ngay lập tức mà không cần thông báo trước cho Khách Hàng nếu:

1. Theo nhận định hợp lý của HVS, Khách Hàng đã liên tục vi phạm nghiêm trọng Bản Điều Khoản của Hợp Đồng này;
2. Theo yêu cầu của Cơ quan có thẩm quyền;
3. Sau khi HVS đóng TKGD của Khách Hàng theo Điều 10 của Hợp Đồng này.

16.3 Bất cứ việc đình chỉ hay chấm dứt nào cũng sẽ không ảnh hưởng đến bất kỳ nghĩa vụ nào đã phát sinh đối với một bên về một giao dịch chưa hoàn thành hay bất cứ quyền hay nghĩa vụ pháp lý nào đã phát sinh theo Hợp Đồng này hoặc bất cứ giao dịch nào được thực hiện theo Hợp Đồng này. Khi chấm dứt, Khách Hàng sẽ trả cho HVS các khoản phí và lệ phí giao dịch chưa thanh toán và các khoản thuế đến hạn.

16.4 HVS có thể sửa đổi Hợp Đồng này và bất cứ thỏa thuận nào được xác lập theo Hợp Đồng này vào bất cứ thời điểm nào bằng cách gửi thông báo bằng văn bản cho Khách Hàng. Khách Hàng được xem là đã chấp nhận và đồng ý với những sửa đổi đó sau mười (10) ngày kể từ ngày HVS thông báo sửa đổi, trừ khi Khách Hàng có thông báo khác cho HVS trong vòng mười (10) ngày làm việc kể từ ngày kể từ ngày HVS thông báo sửa đổi. Nếu Khách Hàng phản đối sửa đổi, sửa đổi đó sẽ không có giá trị ràng buộc đối với Khách Hàng, nhưng trong trường hợp này HVS có quyền tự động đóng TKGD và chấm dứt Hợp Đồng. 

Điều 17. Điều khoản khác

17.1 Hợp Đồng này và mọi giao dịch liên quan được điều chỉnh bởi các quy tắc và thủ tục của Sở giao dịch chứng khoán tại Việt Nam và Tổng Công ty Lưu ký và bù trừ Chứng khoán Việt Nam (“Quy Tắc Giao Dịch”) trong từng thời kỳ, thông lệ và tập quán của thị trường và luật quốc tế và quốc gia về phòng chống rửa tiền và chống khủng bố.

17.2 Hai bên thống nhất rằng, Khách Hàng được quyền khiếu nại trong thời hạn 02 (hai) ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch, nhận được thông báo, trừ các trường hợp HVS không giải quyết yêu cầu khiếu nại của Khách Hàng. Sau thời hạn này, HVS có quyền từ chối yêu cầu giải quyết khiếu nại của Khách Hàng.

17.3 Trong trường hợp xảy ra một tình huống chưa được dự liệu trong Hợp Đồng này, HVS sẽ giải quyết vấn đề trên cơ sở thiện chí và công bằng và, nếu phù hợp, bằng cách thực hiện các hành động phù hợp với thực tiễn thị trường.

17.4 Nếu bất cứ quy định (hoặc một phần quy định) nào của Hợp Đồng này bị tòa án hoặc bất cứ cơ quan nhà nước có thẩm quyền nào tuyên vô hiệu, trái pháp luật hoặc không thể thực hiện được, quy định hoặc một phần quy định đó sẽ được xem là không cấu thành một phần của Hợp Đồng này, và hiệu lực và giá trị thi hành của các quy định khác của Hợp Đồng này sẽ không bị ảnh hưởng.

17.5 Việc HVS không thực hiện hoặc trì hoãn thực hiện bất cứ quyền hay biện pháp khắc phục nào quy định theo Hợp Đồng này hoặc theo quy định của pháp luật sẽ không được xem là từ bỏ các quyền và biện pháp khắc phục đó hay bất cứ quyền và biện pháp khắc phục nào khác, và không ngăn cản hay hạn chế việc tiếp tục thực hiện các quyền và biện pháp khắc phục đó. Việc thực hiện riêng lẻ hay một phần quyền hay biện pháp khắc phục không ngăn cản hay hạn chế việc tiếp tục thực hiện các quyền và biện pháp khắc phục đó.

17.6 Khách Hàng công nhận và đồng ý rằng quyền tác giả, nhãn hiệu, cơ sở dữ liệu và các tài sản hoặc quyền khác đối với bất cứ thông tin nào cung cấp cho Khách Hàng hay Khách Hàng nhận được từ HVS, cùng với nội dung của (các) trang thông tin điện tử, tài liệu tiếp thị và các tài liệu khác liên quan đến dịch vụ giao dịch và nội dung trong bất cứ cơ sở dữ liệu nào chứa hay tạo ra thông tin, sẽ là tài sản của riêng HVS hoặc bất cứ bên thứ ba nào được xác định là chủ sở hữu của các quyền đó.

17.7 Trường hợp HVS bị rút nghiệp vụ môi giới, giải thể hoặc bị thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động, HVS sẽ tiến hành bàn giao quyền và nghĩa vụ đối với các nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại HVS cho một công ty chứng khoán khác thay thế. Việc lựa chọn đối tác để bàn giao quyền và nghĩa vụ do HVS tự thỏa thuận và phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận hoặc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước sẽ chỉ định công ty chứng khoán nhận chuyển giao nếu HVS không tự thỏa thuận được với đối tác nhận bàn giao. Khách Hàng của HVS được quyền tự chọn công ty chứng khoán mà mình muốn chuyển tài khoản đi nếu xảy ra rủi ro nêu trong điều khoản này, khi và chỉ khi công ty chứng khoán Khách Hàng muốn chuyển tài khoản đến đồng ý kế thừa toàn bộ quyền và nghĩa vụ đối với TKGD của Khách Hàng được mở tại HVS.

17.8 Hợp Đồng này có hiệu lực kể từ ngày người đại diện có thẩm quyền của HVS ký và thay thế mọi thỏa thuận, thảo luận hoặc tuyên bố trước đây giữa HVS và Khách Hàng (nếu có).

¹Quy Tắc Giao Dịch: Là các quy tắc và thủ tục của các Sở giao dịch chứng khoán tại Việt Nam và Tổng Công ty Lưu ký và bù trừ Chứng khoán Việt Nam tại từng thời điểm.